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NOS LOCICIELS

‘’CAURIS’’ est un progiciel qui propose des solutions parfaitement adaptées aux besoins de gestion des différents services impliqués dans la réalisation de la fonction trésorière d’une banque ou d’un établissement financier.

C’est un outil :

• modulable entièrement paramétrable, simple d’utilisation;

• modifiable en toute sécurité

LES PRINCPALES FONCTIONS DU PROGICIEL

Fonction 1 : Gestion comptable

Cette fonction du progiciel permet (conformément aux règles applicables aux Institutions financières) :

• de passer les écritures journalières et mensuelles

• de tenir la comptabilité classique ou évènementielle

• de générer automatiquement les Etats financiers

Fonction 2 : Gestion de la clientèle (Dans le cas des institutions financières)

Les institutions bancaires sont des établissements qui ont pour vocation de recevoir des fonds et de dispenser des crédits à leur clientèle et que par conséquent ouvrent pour cette clientèle des comptes  (comptes à vue et comptes à terme) qui sont mouvementés. Elles peuvent même assurer pour le compte de cette clientèle, plusieurs types de services. Toutes ces opérations qui ont des répercussions sur la trésorerie nécessitent la réalisation d’un certain nombre de tâches qui sont organisées et gérées par la présente fonction. 

• Le suivi quotidien des soldes des comptes courants (But : Rechercher : Soldes débiteurs sans autorisation, solde débiteur supérieur à l’autorisation, solde débiteur en permanence (support écran et papier)

• La gestion des comptes NOSTRI et LORI

• La gestion des comptes de particulier (à vue, à terme)

• La confection de l’échelle de valeur (support écran et papier)

• La confection de l’échelle d’intérêts (support écran et papier)

• Le suivi de la rentabilité de chaque compte (But : distinguer les « bons comptes » des « mauvais comptes » (débiteur sans autorisation, retards de paiements, retours d’impayés..) et maximiser la rentabilité des opérations traitées

• Le suivi de la clientèle (Dossier analytique des comptes support écran et papier)

Fonction 3 : Gestion des réserves obligatoires (UEMOA)

Les institutions financières sont des distributeurs de crédits et autorisées à recevoir des dépôts de fonds. A cet effet elles sont assujetties à la constitution de réserves obligatoires. Cette réserve est  un emploi des ressources susceptibles d’engendrer des charges mais aussi des profits. Elle constitue l’une des préoccupations de la fonction trésorière.

Cette fonctionnalité permet :

• La gestion courante de la réserve

• Le calcul d’optimisation

Fonction 4 : Gestion des opérations de couverture, d’arbitrage et de spéculation du trésorier

La trésorerie des institutions financières est soumise à des flux monétaires qui modifient constamment les conditions d’équilibre des emplois et ressources faisant ainsi apparaître différentes positions qui se gérent. Cette fonction du progiciel a pour tâche de permettre :

• la détermination régulière des différentes positions de trésorerie

• l’automatisation des opérations de prêts et d’emprunts (en blanc, avec pension 

• TCN (titre de créance négociable) émis, acquis, indexés

  • Support de gestion

• la gestion des cessions, rachats, nantissement

  • Support écran et papier

• Divers (la titrisation des créances)

  • Support écran et papier

Fonction 5 : Gestion des opérations trésorerie en devise

Les institutions financières se procurent de la monnaie étrangère soit pour leurs propres comptes ou pour les comptes de sa clientèle. Les opérations en  monnaies étrangères sont soumises à certaines contraintes réglementaires prudentielles que le présent organisme gère.

• Calcul des positions en devise et en taux (Support écran et papier) 

• Gestion des opérations de change (comptant et à terme) 

• Gestion des opérations de prêts et d’emprunt en devise 

• Couverture des risques de change

Les swaps (échange)

Les options de swap

Le Netting assignation (compensation intra groupe)

• couverture des risques de taux

Les Swaps,

Les options de swap

Le cap

Le Floor

Le FRA

Le Netting assignation (compensation intra groupe)

Fonction 6 : Gestion des opérations du marché à terme

Les institutions financières, pour satisfaire leurs besoins de financement ou de placement à long terme, ont à intervenir sur les marchés financiers soit à titre de prêteur soit d’acquéreur de ressources longues. La présente fonction permet de:

• Gérer les opérations d’emprunts obligataires et les calculs d’analyse 

• Gérer les opérations en fonds propres ou de participation (les actions)

• Calculer les garanties (deposits)

• Calculer les marges et les opérations d’appel de marge

• Déterminer et gérer les risques des titres (total, systématique, spécifique)

Fonction 7 : Gestion des opérations sur portefeuille titres

Les institutions financières peuvent effectuer des opérations sur titres pour le compte de la clientèle mais également pour leurs propres comptes. Ces opérations peuvent être en monnaie locale comme en devise selon que les titres sont libellés en monnaie locale où en monnaie étrangère. Le progiciel traite dans ce module : 

• les opérations sur titre en monnaie locale

• les opérations sur titre en devises

• les opérations de rémérés

Fonction 8 : Gestion intégrée de la trésorerie du Groupe

La gestion intégrée de la trésorerie d’un groupe se caractérise par la mise en commun des liquidités grâce à des techniques appropriées.

Cette fonction prend en compte :

• Le cash pooling (en monnaie de référence, monodévise et multidevises)

• les procédures de remontées automatiques

• La gestion des risques monétaires

• Les règlements intra groupe

Fonction 9 : Générations d'états

Cette fonction concerne :

• Les états statistiques

• les échéanciers

• le suivi du stock  (émissions, remboursements)

• la synthèse de trésorerie

• etc. …